La fraude en entreprise est un risque bien réel. Selon une étude menée par Grant Thornton en 2017, plus des trois quarts des entreprises interrogées déclaraient avoir subi une tentative de fraude au cours des deux dernières années(1). Focus sur les principaux types de fraude pour mieux vous en prémunir et adopter le bon comportement le cas échéant.
Il existe de plus en plus de techniques de fraudes en entreprise, renseignez-vous afin de vous en prémunir.
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C’est la fraude dont les entreprises sont victimes le plus souvent. L’arnaqueur se fait passer pour un dirigeant de société, en déplacement à l’étranger par exemple. Il contacte le service comptable ou financier par mail (voire demande à un prétendu avocat d’appeler) et prétexte une opération urgente pour convaincre le collaborateur d’effectuer un virement.
Comment se protéger du risque de fraude au président ?
Autre type de fraude populaire : l’arnaqueur se fait passer cette fois-ci pour l’un de vos fournisseurs et vous informe d’un soi-disant changement de coordonnées bancaires. Objectif : obtenir le paiement de factures émises par votre véritable partenaire.
Si un fournisseur vous informe d’un changement de coordonnées bancaires, et à plus forte raison si le nouveau compte est à l’étranger, il est conseillé :
Comment réagir en cas de fraude au faux fournisseur ?
Là encore, vous devez être très rapide ! Dès que vous suspectez une fraude au faux fournisseur :
En la matière, l’imagination des fraudeurs est fertile :
Les modes opératoires des fraudeurs évoluent sans cesse. Il est important de sensibiliser vos salariés par des actions de formations régulières : battez le rappel en évoquant les nouveaux risques et la conduite à tenir.
1. 2ème baromètre sur les pratiques des entreprises en matière de lutte contre la fraude et la corruption, Grant Thornton, mars 2017.
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Avec l’option Protection Juridique de votre multirisque professionnelle MMA, les frais de défense (expertises amiables et judiciaires, honoraires d'avocat, huissiers) sont pris en charge à chaque étape d'intervention(1). Une des conditions : que l’arnaqueur soit identifié.
(1) Assurée et Gérée par Covéa Protection juridique. Dans les conditions, limites et exclusions de garanties fixées au contrat.